کشف تراکنش های کارت بانکی مشکوک به تقلب با استفاده از روش‌های داده‌کاوی بدون‌نظارت (خوشه‌بندی سلسله مراتبیsingle linkage)

تقلب، سوءاستفاده از منابع، درجهت ‌منافع شخصی، به‌ عمد وغیرقانونی است. کشف تقلب‌عملیاتی است که برای تصمیم‌گیری قطعی در رابطه با یک رفتار مشکوک صورت می‌گیرد.¬ روش پیشنهادی در این پایان‌نامه کشف تقلب با استفاده از روش‌ داده‌کاوی بدون‌نظارت (خوشه‌بندی سلسله مراتبیsingle linkage) می‌باشد،¬¬ که با این روش‌ها میزان داده‌های مشکوک به تقلب درکارت‌های‌اعتباری شناسایی می‌شود. مجموعه داده‌هایی که برای این کار جمع‌آوری‌شده است مربوط به تراکنش‌های انجام‌شده تعدادی از نفرات در سال 1392 که مربوط به یکی از بانک‌های دولتی در تهران می‌باشد. مراحل تحلیل و پیاده‌سازی با استفاده از نرم‌افزار r انجام‌گرفته است. تکنیک داده‌کاوی (بدون نظارت) نتایج مطلوب‌تری نسبت به سایر الگوریتم‌های داده‌کاوی دارند. در¬ ایران به¬دلیل محرمانگی داده‌های بانکی، داده‌های در اختیار گذاشته برای شناسایی داده‌های مشکوک به تقلب، داده‌های بدون برچسب (داده‌های متقلب و غیرمتقلب باهم) می‌باشند. نتایج حاصل از این تحقیق یافته‌های پرمعنی را نشان می‌دهد که روش استفاده‌شده در این پایان‌نامه جهت آشکارسازی موارد مشکوک از بین موارد زیاد تراکنش‌های انجام‌شده است و در نهایت بازرسان بانک ‌ها فقط مورد های مشکوک را با دقت بیشتری بررسی می‌کنند و لازم نیست همه تراکنش‌ های بانکی که زیاد هستند را بررسی کنند.

تقلب، خوشه بندی، داده‌کاوی، داده ‌های مشکوک‌ بانکی